Wir begleiten Sie als kompetenter Generationenberater
Gemeinsam klären wir Ihren Finanz- und Sicherheitsbedarf und planen, wie Sie Ihr Vermögen einsetzen werden. Als Freiberufler und Unternehmer begleiten wir Sie auch bei der frühzeitigen Planung der Unternehmensnachfolge.
Themen der Ruhestandsplanung
- Begleitung bei der Nachlassregelung / Unternehmensnachfolge
- Vorsorgecheck steuerliche Förderung
- Absicherung und Erhaltung des Lebensstandards
- Erstellung von Vollmachten und Verfügungen
- Gesundheits- / Pflegevorsorge
Mit ausreichend Zeit für Ihre Fragen und viel Sachverstand sorgen wir dafür, dass Sie Ihre finanziellen Ziele erreichen.
Perspektivwechsel
Das Wichtigste bei der Ruhestandsplanung ist der Perspektivwechsel: vom Vermögensaufbau zur Vermögensverwendung. Statt zu Sparen, verbrauchen Sie Ihr Vermögen. Aus vielen Beratungen wissen wir, dass nun auch nicht mehr das Hauptaugenmerk auf der Höhe der erreichten Versorgung liegt. Wichtig wird eine lebenslange Einkommensgarantie.
Wie sich umfassende Ruhestandsplanung auszeichnet
Nachfolgeplanung erfordert einen Perspektivwechsel sowie Kreativität. Es geht nicht mehr darum, Vermögenswerte aufzubauen. Sie sinnvoll für die Erhaltung der Lebensqualität einzusetzen und dabei auch andere nicht zu vergessen, steht nun im Vordergrund. Warum eine Regelung treffen? Wer keine Regelung trifft, wählt die gesetzliche Erbfolge, das ist […]
Auch für Ruheständler, ob gesetzlich oder privat krankenversichert, besteht in der Regel Versicherungspflicht in der Pflegeversicherung. Somit müssen neben den Beiträgen zur Krankenversicherung auch Beiträge zur Pflegeversicherung gezahlt werden. Rentner tragen den Beitrag in voller Höhe allein. Das gilt für gesetzlich ebenso wie für privat krankenversicherte […]
Das Wichtigste bei der Ruhestandsplanung ist der Perspektivwechsel: vom Vermögensaufbau zur Vermögensverwendung. Statt zu Sparen, verbrauchen Sie Ihr Vermögen. Aus vielen Beratungen wissen wir, dass nun auch nicht mehr das Hauptaugenmerk auf der Höhe der erreichten Versorgung liegt. Wichtig wird eine lebenslange Einkommensgarantie. Bei folgendem Ablauf […]
Hierzulande hat jeder Mensch das Recht, seine eigenen Angelegenheiten frei und ohne die Einmischung anderer – insbesondere staatlicher Stellen – zu regeln. Was aber, wenn Sie durch Unfall, Krankheit oder den Verlust Ihrer Leistungsfähigkeit nicht mehr in der Lage sind, wichtige Entscheidungen selbst zu treffen und […]
Es ist genauso falsch, die eigene Vorsorgeplanung nur auf die steuerliche Förderung abzustellen, wie das komplette Ausblenden aller steuerlichen Hebel. Es ist eine zunächst banal klingende Erkenntnis, dass das Finanzamt nichts verschenkt. Doch Generationen von Geldanlegern hatten nur das Ziel Steuernsparen im Visier und darüber hinaus […]